彩票33PC蛋蛋:[公告]万家恒利债:基金合同(修订后)

时间:2018年08月21日 22:10:41 中财网
万家信用恒利债券型
证券投资基金


基金合同























基金管理人:
万家
基金管理有限公司


基金托管人:中国建设银行股份有限公司











二零一




修订
















一、前言
................................
............................
3
二、释义
................................
............................
4
三、基金的基本情况
................................
..................
9
四、基金份额的发售
................................
.................
10
五、基金备案
................................
.......................
12
六、基金份额的
申购与赎回
................................
...........
13
七、基金合同当事人及权利义务
................................
.......
21
八、基金份额持有人大会
................................
.............
28
九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
.........................
35
十、基金的托管
................................
.....................
38
十一、基金份额的登记
................................
...............
39
十二、基金的投资
................................
...................
40
十三、基金的财产
................................
...................
48
十四、基金资产的估值
................................
...............
49
十五、基金的费用与税收
................................
.............
54
十六、
基金的收益与分配
................................
.............
57
十七、基金的会计和审计
................................
.............
59
十八、基金的信息披露
................................
...............
60
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
.........................
65
二十、违约责任
................................
.....................
68
二十一、争议的处理
................................
.................
69
二十二、基金合同的效力
................................
.............
70
二十三、其他事项
................................
...................
71
二十四、基金合同内容摘要
................................
...........
72

一、前言

(

)
订立本基金合同的目的、依据和原则


1.
订立本基金合同的目的是
?;ね蹲?br /> 人
合法权益,明确基金合同当事人的权
利义务,规范基金运作
。



2.
订立本基金合同的依据是
《中华人民共和国合同法》
(
以下简称


合同




)
、
《中华人民共和国证券投资基金法》
(
以下简称

《基金法》


)
、《证券投
资基金运作管理办法》
(
以下简称

《运作办法》


)
、《证券投资基金销售管理办法》
(
以下简称

《销售办法》


)
、《证券投资基金

息披露管理办法》
(
以下简称

《信
息披露办法》


)
、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简
称“《流动性风险管理规定》”

和其他有关法律法规
。



3.
订立本基金合同的原则是
平等自愿、诚实信用、充分?;ね蹲?br /> 人
合法权益。



(

)
基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其
他与基金相关的
涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,
如与
基金合同有冲突,
均以基金合同为准?;鸷贤笔氯税凑铡痘鸱ā?、基金合同
及其他有关规定享有权利
、
承担义务。



基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人?;鹜?br /> 资人自依本基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。



(

)
万家信用恒利债券型
证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合
同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会
(
以下简称

中国证监会


)
核准。



中国证监会对

基金募集的核准,并不表明其对

基金的价值和收益

出实
质性判断或保证,也不表明投资于

基金没有风险。



基金管理人依照恪尽职守
、
诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资于

基金一定盈利,也不保证最低收益。



(

)
基金管理人、基金托管人在

基金合同之外披露涉及

基金的信息,其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,
如与基金合同有冲突,
以基
金合同为准。




二、释义



基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:


1.
基金或本基金


万家信用恒利债券型
证券投资基金


2.
基金管理人:指
万家
基金管理有限公司


3.
基金托管人:指中国建设银行股份有限公司


4.
基金合同或本基金合同
:指

万家信用恒利债券型
证券投资基金基金合同》
及对本基金合同的任何有效修订和补充


5.
托管协议

指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《
万家信用恒利债
券型
证券投资基金托管协议》及对该
托管
协议的任何有效修订和补充


6.
招募说明书

指《
万家信用恒利债券型
证券投资基金招募说明书》
及其定
期的更新


7.
基金份额发售公告

指《
万家信用恒利债券型
证券投资基金份额发售公告》


8.
法律法规

指中国现

有效并公布实施的法
律、行政法规
、规范性文件、
司法解释、
行政规章
以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等


9.
《基金法》:指
2003

10

28


第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过
,自
2004

6

1
日起实施的
《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时

出的修订


10.

销售
办法》:指
中国证监会
2011

6

9
日颁布、同年
10

1
日实施

《证券投资基金
销售
管理办法》
及颁布机关对其不时做出的修订


11.
《信息披露办法》:指
中国证监会
2004

6

8
日颁布、同年
7

1
日实
施的
《证券投资基金信息披露
管理办法》
及颁布机关对其不时做出的修订


12.
《运作办法》


中国证监会
2004

6

29
日颁布、同年
7

1
日实施

《证券投资基金运作管理办法》
及颁布机关对其不时做出的修订


13
.
《流动性风险管理规定》:指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订


14
.
中国证监会

指中国证券监督管理委员会


1
5
.
银行业监督管理机构

指中国人民银行和
/
中国银行业监督管理委员会


1
6
.
基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务




法律主体,包括
基金管理人、基金托管人和基
金份额持有人


1
7
.
个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人


1
8
.
机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金

、在中华人民共和国
境内合法注册登记
并存续
或经有关政府部门批准设立
并存续
的企业法人、事业法
人、社会团体或其他组织


1
9
.
合格境外机构投资者

指符合
现行
有效的相关法律法规规定可以投资于中
国境内证券市场的中国境外的机构投资者


20
.
投资

:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者
以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
的合称


2
1
.
基金份额持有人:指依基金合同

招募说明书
合法
取得基金份额的投资



2
2
.
基金销售业务:指
基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的
申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务


2
3
.
销售机构

指直销机构和代销机构


2
4
.
直销机构:指
万家
基金管理有限公司


2
5
.
代销机构

指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金
代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售
业务的机构
,
以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售服务业务的会员
单位


2
6
.
会员单位:指具有开放式基金代销资
格,经上海证券交易所和中国证券登
记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统办理开放式基金的
认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员单位


2
7
.
基金销售网点

指直销机构的直销
中心
及代销机构的代销网点


2
8
.
注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包
括投资

基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金
销售业务的
确认、清
算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等


2
9
.
注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。


基金的注册登记机构为
万家
基金管理有限公司
或接受
万家
基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务
的机构


30
.
注册登记系统:指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系




3
1
.
证券登记结算系统:指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登
记结算系统


3
2
.
基金账户

指注册登记机构为投资

开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户


3
3
.
基金交易账户:指销售机构为投资

开立的、记录投资

通过该销售机构
买卖
本基金的
基金份额变动及结余情况的账户


3
4
.
上海证券账户:指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的上
海证券
交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。投资人通过上海证券交
易所交易系统办理场内认购、申购和赎回等业务时需持有上海证券账户。记录在
该账户下的基金份额登记在注册登记机构的证券登记结算系统


3
5
.
基金合同生效日


基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向
中国证监会
办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期


3
6
.
基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后
,基金财产
清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告
的日期


3
7
.
基金募集期



基金份额发售之日起至发售结束之日
止的期间,最长不
得超过
3
个月


3
8
.
存续期

指基金合同生效至终止之间的不定期期限


3
9
.
工作日

指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日


40
.
T



销售机构在规定时间受理
投资
人申购、赎回或其他业务
申请


作日


4
1
.
T+n


指自
T
日起第
n
个工作日
(
不包含
T

)


4
2
.
开放日


为投资人
办理基金份额申购、赎回
或其他
业务的
工作日


4
3
.
交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段


4
4
.
认购

指在基金募集期

,投资

申请购买基金份额的行为


4
5
.
申购


基金合同生效后
,投资
人根据基金合同和招
募说明书的规定
申请
购买基金份额的行为


4
6
.
赎回


基金合同生效后,
基金份额持有人按基金合同规定的条件要求

基金份额


为现金
的行为


4
7
.
场外:指不通过上海证券交易所交易系统办理基金份额的认购、申购和赎



回等业务的销售机构和场所


4
8
.
场内:指通过上海证券交易所交易系统办理基金份额的认购、申购和赎回
等业务的销售机构和场所


4
9
.
基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为


50
.
转托管

包括系统内转托管和跨系统转托管


5
1
.
系统内转托管:系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注
册登记系统内不同代销机构之间或证券登记结算系统内不同会员单位之间进行转
登记的行为


5
2
.
跨系统转托管:跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注
册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为


5
3
.
定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期
扣款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定
银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式


5
4
.
巨额赎回
:指
本基
金单个开放日
,
基金净赎回申请
(
赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中
转入申请份额总数后的余额
)
超过上一
开放
日基金总份额的
10%


5
5
.


指人民币元


5
6
.
基金份额类别:基金份额类别:指根据认购
/
申购费用、销售服务费用收
取方式的不同将本基金分为不同类别。在投资人认购
/
申购时收取认购
/
申购费用
的,称为
A
类基金份额;在投资人认购
/
申购时不收取认购
/
申购费用,而是从本
基金类别基金资产中计提销售服务费的,称为
C
类基金份额


5
7
.
基金收益

指基金投资所得红利、股息、债券利息、
买卖证券价差、银行
存款利息
、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约


5
8
.
基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和


5
9
.
基金资产净值

指基金资产总值减去基金负债后的价值


60
.
基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数


6
1
.
基金资产估值:指计算评估基金
资产
和负债的价值,以确定基金资产净值



和基金份额净值的过程


62.
流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在
1
0
个交易日以上的
逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、
流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法
进行转让或交易的债券等


6
3
.
指定媒体

指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及
其他媒体


6
4
.
不可抗力

指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基
金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使本基金合同当事人无法
全部或部分
履行
本基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其

自然灾
害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、
恐怖袭
击、传染病传播、
法律法规变
化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂?;蛲V菇灰?



三、基金的基本情况

(

)
基金

名称


万家信用恒利债券型
证券投资基金


(

)
基金

类别



债券型
证券投资基金


(

)
基金的运作方式


契约型开放式


(

)
基金的投资目标



在合理控制信用风险的基础上,追求基金资产的长期稳定增值,力争获得超
过业绩比较基准的收益。



(

)
基金的最低募集份额总额
和金额


基金募集份额总额不少于
2
亿份,基金募集金额不少于
2
亿元
。



(

)
基金份额面值和认购费用


基金
份额的初始面值为人民币
1
.00
元。



本基金的认购费率最高不超过
5
%
,
具体费率情况由基金管理人决定
,
并在招
募说明书中列示
。



(

)
基金存续期限


不定期


(

)
基金份额类别


本基金根据认购
/
申购费用、销售服务费收取方式的不同,将基金份额分为不
同类别。在投资人认购
/
申购时收取认购
/
申购费用的,称为
A
类基金份额;在投
资人认购
/
申购时不收取认购
/
申购费用,而是从本基金类别基金资产中计提销售
服务费的,称为
C
类基金份额。



本基金
A
类、
C
类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同,本基金
A
类、
C
类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告。




资人可自行选择认购
/
申购的基金分类别。本基金不同基金份额类别之间不
得互相转换。




四、基金份额的发售

(

)
基金份额的发售时间、发售方式、发售对象


1.
发售时间



基金份额发售
之日起最长不得超过
3
个月,具体发售时间见
基金份额
发售
公告。



2.
发售方式


通过基金销售网点
(
包括基金管理人的直销
中心
及代销机构的代销网点,具体
名单见
基金份额发售
公告
)
公开发售
。

投资人可通过场外、场内两种方式认购本基
金。



场外发售渠道为基金管理人的直销网点和不通过上海证券交易所交易系统办
理相关业务的场外代销机构的代销网点(具体名单参见本
基金的基金份额发售公
告)。



场内发售渠道为由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,经上海证券
交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系
统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员(具
体名单见上海证券交易所网站:
http://www.sse.com.cn
)。



3.
发售对象


符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者和机构投资者以及
合格境外机构投资者。



(

)
基金份额的认购


1.
认购费用


本基金
A
类基金份额在认购时收取认购费用,
C
类基金份额不收取认购
费用。



本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用,认购费率不得超过认
购金额的
5%
。本基金的认购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示?;?br /> 金认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集
期间发生的各项费用。



2.
募集期利息的处理方式


认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,



其中利息以注册登记机构的记录为准。



3.
基金认购份额的计算


基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。



4.
认购份额余额的处理方式


认购份额的计算保留到小数点后
2
位,小数点
2
位以
后的部分四舍五入,

此误差产生的
收益或
损失由基金财产承担。



5.
认购申请的确认


基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为
准。对于认购申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权
利,否则,由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。



(

)
基金份额认购金额的限制


1.
投资人认购前,需按销售机构规定的方式全额缴款。



2.
投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允许撤
销。



3.
基金管理人
可以对每个
基金交易
账户的单笔最低认购金额进行限制,具体
限制请参看招募说明书
。



4.
基金管理人可以对
募集
期间的单个投资人的累计认购
金额
进行限制,具体
限制和处理方法请参看招募说明书
。







五、基金备案

(

)
基金备案的条件


1.

基金
自基金份额发售之日起
3
个月内
,在基金募集份额总额不少于
2
亿
份,基金募集金额不少于
2
亿元,并且基金份额持有人的人数不少于
200
人的条
件下,
基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发
售,且基金募集达到基金备案条件,基金管理人应当自基金募集结束
之日起
10

内聘请法定
验资机构验资
,
自收到验资报告之日起
10
日内,向中国证监会提交验
资报告,办理基金备案手续
。自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理
完毕,基金合同生效。



2.
基金管理人
应当
在收到中国证监会确认文件的次日
对基金合同生效事宜

以公告
。



3.
本基金合同生效前,投资

的认购款项只能存入
专用账户
,任何人不得动
用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资

认购的基金份
额,归投资

所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。



(

)
基金募集失败


1.
基金募集期届满,未达到基金
备案
条件
,
则基金募集失败
。



2.
如基金募集失败,基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债
务和费用,在基金募集

届满后
30
日内返还投资

已缴纳的
认购
款项,并加计银
行同期存款利息
。



3.
如基金募集失败,
基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬?;?br /> 金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。



(

)
基金存续期内的基金份额持有人数量和资金




基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满
200
人或者基金资产
净值低于
5000
万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量
连续
20
个工作日达
不到
2
00
人,或连续
20
个工作日基金资产净值低于
5000
万元,
基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。




六、基金份额的申购与赎回

(

)
申购和赎回场所


本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。

具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明?;鸸芾砣丝筛萸榭霰涓蛟黾醮?br /> 构,并予以公告。


基金管理人或其指定的代销机构
开通
电话、传真或网上等

易方式,投资人可以通过上述方式
进行申购与赎回,
具体办法
由基金管理人
另行
公告。



(

)
申购和赎回的开放日及时间


1.
开放日及开放时间


投资

在开放日办理基金份额的申购和赎回
,
具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间
,但基金管理人根据法律法规
、中
国证监会的要求
或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外??湃盏木咛?br /> 业务办理时间在招募说明书中载明。



基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整
,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。



2.
申购、赎回开始日及业务办理时间


基金管理人自基金合同生效之日起不超过
三个月
开始办理申购
,
具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。



基金管理人自基金合同生效之日起不超过
三个月
开始办理赎回
,
具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。



在确定申购开始与赎回开始时间后,
基金管理人
应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒体上公告
申购与赎回的开始时间
。



基金管理人不得在
基金合同
约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在
基金合同
约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请的,其基金份额申购、赎回价格为下
一开放日
基金份额申购、赎回的价格。



(

)
申购与赎
回的原则


1.
“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净



值为基准进行计算;


2.
“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;


3.
赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人
认购、申购
的先后次序进行顺
序赎回;


4.
当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。



基金管理人可根据基金运作的实际情况
依法对
上述原则
进行调整
?;鸸芾?br /> 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。



(

)
申购与赎回的程序


1.
申购和赎回的申请方式


投资人必须根据销
售机构规定的程序,在
开放日的
具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。



投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。



2.
申购和赎回申请的确认


基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回
申请日
(
T

)
,在正常情况下,本基金注册登记机构在
T+1

内对该交易的有效性
进行确认。

T
日提交的有效申请,投资人可在
T+
2


(
包括该日
)
到销售网点柜台
或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况
。

基金销售机构
对申购申请的
受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申购的确认以
注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。

因投资人怠于履行该项查询等各项
义务,致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担
由此造成的损失或不利后果。



3.
申购和赎回的款项支付


申购采用全额缴款方式,若
申购
资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。

若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付
的申购款项退还给投资人。



投资人
赎回申请成功后,基金管理人将在
T

7

(
包括该日
)
内支付赎回款项。

在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。



(

)
申购和赎回的金额


1.
基金管理人可以规定投资

首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回



的最低份额
,
具体规定请参见招募说明书
。



2.
基金管理人可以规定投资人每个
基金
交易账户的最低基金份额余额
,
具体
规定请参见招募说明书
。



3.
基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规定请参
见招募说明书
。



4.
当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒

大额申购、暂?;鹕旯旱却胧?,切实?;ご媪炕鸱荻畛钟腥说暮戏ㄈㄒ?,
具体规定请参见招募说明书或相关公告。



5
.
基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定
申购金额和赎回份额的数量限制?;鸸芾砣吮匦朐诘髡耙勒铡缎畔⑴栋旆ā?br /> 的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。



(

)
申购和赎回的价格、费用及其用途


1.
本基金份额净值的计算,保留到小数点后
4
位,小数点后

5
位四舍五入
,
由此产生
的收益或损失由基金财产承担
。

T
日的基金份额净值在当天收市后计算,
并在
T+1
日内公告。遇特殊情况,经中国
证监会同意,可以适当延迟计算或公告。



2.
申购份额的计算及余额的处理方式:
本基金申购份额的计算详见《招募说
明书》。本基金的申购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。

申购的有
效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为份
,
上述计算结
果均按四舍五入方法,保留

小数点后两位
,
由此产生的
收益或
损失由基金财产
承担
。



3.
赎回金额的
计算及
处理方式:
本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》
,
赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留

小数点后两位,由
此产生的
收益或
损失由基金财产承担
。



4.
本基金
将基金份额分为
A
类、
C
类两种。

A
类基金份额收取申购费、赎回费,
C
类基金份额从本类别基金资产中计提销售服务费,不收取申购费,收取赎回费。



5.

购费用
由投资人承担,
不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、
销售、注册登记等各项费用。



6
.
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,
在基金份额持有人赎回
基金份额时收取。

其中对持续持有期少于
7
日的投资者收取不低于
1.50%
的赎回费



并全额计入基金财产。对持续持有期不少于
7
日的投资者收取的赎回费用中,

低于
赎回费总额的
25%

归基金财产,
其余
用于支付注册登记费和其他必
要的手续

。



7
.
A

基金
份额
的申购费率最高不超过申购金额的
5
%
,
A

/C
类基金份额的
赎回费率最高不超过赎回金额的
5
%
。本基金的申购费率、申购份额具体的计算方
法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同
的规定确定,并在招募说明书中列示?;鸸芾砣丝梢栽诨鸷贤级ǖ姆段?br /> 调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前
依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒体上公告。



8
.
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式
(
如网上交易、电话交易等
)
等进行
基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按
相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基
金赎回费率。



(

)
拒绝或暂停申购的情形


发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:


1.

不可抗力
导致基金无法正常运作。



2.
证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值
。



3.
发生本基金合同规定的暂?;鹱什乐登榭?br /> 。



4.
基金管理人
认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人
利益时。



5.
基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能
对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。



6.
基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额数的比例达到或者超过基金份额总数的
50%
,或者有可能导致投资者变相规避
前述
50%
比例要求的情形时。



7.
当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定的
本基金总规模上限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规
定的当日申购金额或净申购比例上限时;或该投资者累计持有的份
额超过单个投



资者累计持有的份额上限时;或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申购
金额上限时;或该投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时。



8.
当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。



9
.
法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
。



发生上述

1
、
2
、
3
、
5
、
8
、
9
项情形之一且基金管理人决定暂停接受申购申

时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登
暂停申购公告。

如果投资

的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资
人。

在暂停申购的情况消
除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。



(

)
暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形


发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项:


1.

不可抗力
导致基金无法正常运作
。



2.
证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值
。



3.
连续两个
或两个以上
开放日发生巨额赎回
。



4.
发生本基金合同规定的暂?;鹱什乐登榭?br /> 。



5.
当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考
的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。



6
.
法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
。



发生上述情形时,基金管理人应在当日

中国证监会
备案
,已接受的赎回申
请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,
应将
可支付部分按单个账户
申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,
并以后续
开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。

若连续两个或两个以上开放日发生
巨额赎回,
延期支付最长
不得超过
20

工作日
,并在指定媒体上公告
。

投资


申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。

在暂停赎回的情况消
除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理
并予以公告
。



(

)
巨额赎回的情形及处理方式



1.
巨额赎回的认定


若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请
(
赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总
数后的余额
)
超过前一
开放
日的基金总份额的
10%
,即认为是发生了巨额赎回。



2.
巨额赎回的处理方式


当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。



(1)
全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正
常赎回程序执行。



(2)
部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因
支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的
10
%的前提
下,可对其余赎回申请延期办理。

若进行上述延期办理,对于单个基金份额持有
人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额
50%
以上的部分,基金管理人有权进行
延期办理。

对于
其余
当日
非自动延期办理
的赎回申
请,应当按单个账户
非自动延
期办理的
赎回申请量占
非自动延期办理的
赎回申请总量的比例,确定当日受理的
赎回份额;对于未能赎回部分,
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取
消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为
止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请
与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基
础计算赎回金额
,以此类推,直到全部赎回为止
。如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。



(3)
暂停赎回
:连续
2
日以上
(
含本数
)
发生巨额赎回,如基金管理人认为有必
要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,
但不得超过
20
个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。



3.
巨额赎回的公告


当发生上述延期赎回并
延期办理
时,基金管理人

当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在
3
个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,同时在
指定媒体上刊登公告。



(

)
暂停申购或赎回的
公告
和重新开放申购或赎回的公告



1.
发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备

,
并在规定期限内在
指定媒体上刊登暂停公告
。



2.
上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近
1
个开放日的基金份额净值。



3.
基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有
关规定,最迟于重新开放日在指定媒体上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可
以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发
布重新开放的公告。




(
十一
)
基金转换


基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关
规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,
并提前告知基金托管人与相关机构。



(
十二
)
基金的非交易过户


基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而
产生的非交易过户
以及
注册登记机构认可、
符合法律法规的其它非交易过户
。无
论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投
资人。



继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会
团体;司法强制执行是指司法机构依据生
效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金
注册登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金注册
登记机构的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。



(
十三
)
基金的转托管


本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购或申购的基金份额登记在注
册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下;场内认购或申购的基金份额登记
在证券登记结算系统基金份额持有人上海证券账户下。本基金的转托管包括系统
内转托管和跨系统转托管。



1.
系统内转托管



(1)

统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内
不同代销机构之间或证券登记结算系统内不同会员单位之间进行转登记的行为。



(2)
基金份额的登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回
业务的销售机构(网点)时,销售机构(网点)之间不能通存通兑的,可办理已
持有基金份额的系统内转托管。



2.
跨系统转托管


(1)
跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和
证券登记结算系统之间进行转登记的行为。



(2)
本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的
相关规定办理。




金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。



(
十四
)
定期定额投资计划


基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人在
届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可
自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新
的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。



(
十五
)
基金的冻结和解冻


基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,
以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。







七、基金合同当事人及权利义务

(

)
基金管理人


名称:
万家
基金管理有限公司


住所:
中国(上海)自由贸易试验区浦电路
360

8
层(名义楼层
9
层)


办公地址:
中国(上海)自由贸易试验区浦电路
360

8
层(名义楼层
9
层)
邮政编码:
200122


法定代表人:
方一天


成立时间:
2002

8

23



批准设立机关及批准设立文号:
中国证监会证监基金字【
2002

44



组织形式:
有限责任公司


注册资本:

亿元


存续期间:
持续经营


(

)
基金托管人


名称:中国建设银行股份有限公司
(
简称:中国建设银行
)


住所:北京市西城区金融大街
25



办公地址:
北京市西城区闹市口大街
1
号院
1
号楼


邮政编码:
100033


法定代表人:
田国立


成立时间:
2004

9

17



基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字
[1998]12



经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;
办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买
卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;
提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中
银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务


组织形式:股份有
限公司


注册资本:
贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整


存续期间:持续经营



(

)
基金份额持有人


投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基
金合同当事人,

至其不再持有本基金的基金份额,
其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的完全承认和接受?;鸱荻畛钟腥俗魑鸷贤笔氯瞬?br /> 不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。



(

)
基金管理人的权利


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为:


1.
自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运

基金
财产
;


2.
依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
入;


3.
发售基金份额;


4.
依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;


5.
在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的范围
内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方
式;


6.
根据本基金合同及有关规定监督基金托管人
,
对于基金托管人违反了本基
金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损
失的情形
,
应及时呈报中国证监会
,
并采取必要措施?;せ鸺跋喙氐笔氯说睦?br /> 益;


7.
在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;


8.
在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;


9.
自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并对注
册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查;


10.
选择、更换代销机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规,对
其行为进行必要的监督和检查;


11.
选择、更换律师
事务所、会计师事务所
、证券经纪商或其他为基金提供服
务的外部机构;


12.

基金托管

更换时,
提名新的基金托管人;



13.
依法召集基金份额持有人大会;


14.
法律法规
和基金合同
规定的其他权利
。



(

)
基金管理人的义务


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为:


1.
依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;


2.
办理基金备案手续;


3.
自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产;


4.
配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经
营方式管理和运作基金财产;


5.
建立健全内部风险控制、
监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证
所管理的基金财产和
基金
管理人的
固有
财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;


6.
除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人
谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;


7.
依法接受基金托管人的监督;


8.
计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;


9.
采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销
价格
的方法
符合基金合同等法律文件的规定;


10.
按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付
赎回款项
;


11.
进行
基金会计核算并编制基金财务会计报告;


12.
编制
季度、半年度
和年度基金报告;


13.
严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义
务;


14.
保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等
,
除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向
他人泄露;


15.
按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
收益;



16.
依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;


17.
保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;


18.
以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为;


19.
组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配;


20.
因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应
当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;


21.
基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿;


22.
按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;


23.
面临解散、依法被
撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通
知基金托管人;


24.
执行生效的基金份额持有人大会决议;


25.
不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;


26.
依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利
,不
谋求对上市公司的控股和直接管理
;


27.
法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。



(

)
基金托管人

权利


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为:


1.
依基金合同约定
获得基金托管费
以及法律法规规定或监管部门批准的其他
收入
;


2.
监督基金管理人对本基金的投资运作;


3.
自本基金合同生效之日起,
依法保管基金资产;


4.
在基金管理人更换时,提名
新任
基金管理人;


5.

据本基金合同及有关规定监督基金
管理人
,
对于
基金
管理
人违反本基金
合同或有关
法律法规
规定
的行为,
对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失

情形
,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施?;せ鸺跋喙氐笔氯说睦?;


6.
依法召集基金份额持有人大会;



7.
按规定取得基金份额持有人名册资料;


8.
法律法规
和基金合同
规定的其他权利。



(

)
基金托管人

义务


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为:


1.
安全保
管基金财产;


2.
设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的
熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;


3.
对所托管的不同基金财产分别设置账户,确?;鸩撇耐暾攵懒?;


4.
除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人
谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;


5.
保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;


6.
按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;


7.
保守基金商业秘密
,
除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,
在基金信息公开披
露前应予保密,不得向他人泄露;


8.
对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在
各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行
基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;


9.
保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;


10.
按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割
事宜;


11.
办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;


12.
复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;


13.
按照规定监督
基金管理人的投资运作;


14.
按规定制作相关账册并与基金管理人核对;


15.
依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

款项
;


16.
按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集
基金份额持有人大会;


17.
因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其
退任而免除;



18.
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人
追偿;


19.
参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;


20.
面临解散、依法被撤销或者被依法宣
告破产时,及时报告中国证监会和银
行业监督管理机构,并通知基金管理人;


21.
执行生效的基金份额持有人大会决议;


22.
不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;


23.
建立并保存基金份额持有人名册;


24.
法律法规、中国证监会和基金合同规定的
其他义务。



(

)
基金份额持有人

权利


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为:


1.
分享基金财产收益;


2.
参与分配清算后的剩余基金财产;


3.
依法申请赎回其持有的基金份额;


4.
按照规定要求召开基金份额持有人大会;


5.
出席或者委派代表出席基金
份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权;


6.
查阅或者复制公开披露的基金信息资料;


7.
监督基金管理人的投资运作;


8.
对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼;


9.
法律法规和基金合同规定的
其他权利。



每份基金份额具有同等的合法权益。



(

)
基金份额持有人

义务


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为:


1.
遵守
法律法规、
基金合同
及其他有关规定
;


2.
交纳基金认购、申购款项及
法律法规和基金合同所
规定的费用;


3.
在持有的基金份额范围内,承
?;鹂魉鸹蛘呋鸷贤罩沟挠邢拊鹑?;


4.
不从事任何有损基金及
其他
基金份额持有人合法权益的活动;


5.
执行生效的基金份额持有人大会
决议
;



6.
返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理人、
基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利;


7.
法律法规和基金合同规定的其他义务。



(

)
本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据,不因基金财产账
户名称而有所改变。







八、基金份额持有人大会

(

)
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。

基金份额持有人持有的每
一基金份额具有同等
的投票权。



(

)
召开事由


1.
当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人
、
基金托管人或
单独或
合计
持有基金份额
10%
以上
(

10%
,下同
)
的基金份额持有人
(
以基金管理人收到
提议当日的基金份额计算,下同
)
提议时,应当召开基金份额持有人大会:


(1)
终止
基金合同;


(2)
转换基金运作方式;


(3)
变更基金类别;


(4)
变更基金投资目标、
投资
范围或
投资
策略;


(5)
变更基金份额持有人大会程序;


(6)
更换基金管理人
、
基金托管人;


(7)
提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
,
但法律法规要求提高该等报酬
标准的除外
;


(8)
本基金与其他基金的合并
;


(9)
对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;


(10)
法律法规
、
基金合同或中国证监会规定的其他情形。



2.
出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改
基金合同
,
不需召开基金份额持有人大会:


(1)
调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用;


(2)

法律法规和
本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、
收费方式
,
或调低赎回费率
;


(3)
因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;


(4)
对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生
重大
变化;


(5)
基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;


(6)
按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。




(

)
召集人和召集方式


1.
除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人
召集?;鸸芾砣宋窗垂娑ㄕ偌蛘卟荒苷偌?,由基金托管人召集。



2.
基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提
出书面提议?;鸸芾砣擞Φ弊允盏绞槊嫣嵋橹掌?br /> 10
日内决定是否召集,并书
面告知基金托管人?;鸸芾砣司龆ㄕ偌?,应当自出具书面决定之日起
60


召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集
。



3.
代表基金份额
10%
以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人
大会的,应当向基金管理人提出书面提议?;鸸芾砣擞Φ弊允盏绞槊嫣嵋橹?br /> 起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管
人?;鸸芾砣司龆ㄕ偌?,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开;基金管理
人决定不召集,代表基金份额
10%
以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应
当向基金托管人提出书面提议?;鹜泄苋擞Φ弊允盏绞槊嫣嵋橹掌?br /> 10
日内决
定是否
召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托
管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开
。



4.
代表基金份额
10%
以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额
10%
以上的基金
份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前
30
日向中国证监
会备案。



5.
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金
托管人应当配合,不得阻碍、干扰。



(

)
召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式


1.
基金
份额
持有人大会的召集人
(
以下简称“召集人”

)
负责
选择确定开会时
间、地点、方式和权益登记日。

召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召
开日前
30
日在指定媒体公告?;鸱荻畛钟腥舜蠡嵬ㄖ胫辽僭孛饕韵履谌荩?


(1)
会议召开的时间、地点和出席方式;


(2)
会议拟审议的主要事项;


(3)
会议形式;


(4)
议事程序;


(5)
有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日;



(6)
代理投票的授权委托书的内容要求
(
包括但不限于代理人身份、代理权限
和代理有效期限等
)
、
送达时间和地点;


(7)
表决方式;


(8)
会务
常设联系人姓名、电话;


(9)
出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;


(10)
召集人需要通知的其他事项。



2.
采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表
决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、
委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方
式。



3.
如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人
为基金份额持有人,则
应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行
监督
?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱矶允槊姹砭鲆饧募破苯屑喽降?,
不影响计票和表决结果
。



(

)
基金份额持有人出席会议的方式


1.
会议方式


(1)
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会
、
通讯方式开会
及法律法
规、中国证监会允许的其他方式开会
。



(2)
现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出
席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席
,如基金
管理人

基金托管人
拒不派代表
出席
的,不影响表
决效力。



(3)
通讯方式开会指按照本基金合同的
相关规定以通讯的书面方式进行表决。



(4)
在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有人
也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式授
权他人代为出席会议并表决。



(5)
会议的召开方式由召集人确定。



2.
召开基金份额持有人大会的条件


(1)
现场开会方式



在同时符合以下条件时,现场
会议方可举行



1)
对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,
全部
有效
凭证所对应

基金份额应占权益登记日基金总份额的
50%
以上
(

50%
,下同
)
;


2)
到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符
合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金
管理人持有的
注册
登记资料相符。



(2)
通讯开会方式


在同时符合以下条件时,
通讯会议方可举行



1)
召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在
2
个工作日内连续公布相关
提示性公告;


2)
召集人按基金合同规定通知基金托管人或
/
和基金管理人
(
分别或共同称为
“监督人”

)
到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;


3)
召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计
基金份额持有人的书面表决意见,如基金
管理人

/

基金托管人
经通知拒不到场
监督的,不影响表决效力;


4)
本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人

代表的基金份额占权益登记日基金总份额的
50%
以上
;


5)
直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理
人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会
议通知的规定,并与注册登记机构记录相符。



(

)
议事内容与程序


1.
议事内容及提案权


(1)
议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内
容。



(2)
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额
10%
以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集
人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。



(3)
对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进
行审核:



关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,
并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交
大会审议;对于不符合上述要求的,不
提交基金份额持有人大会审议。如果召集
人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会
上进行解释和说明。



程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决
定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变
更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照
基金份额持有人大会决定的程序进行审议。



(4)
单独或合并持有权益登记日基金总份额
10
%以上的基金份额持有人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额持
有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次
提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于
6
个月。法律法规另有规定的
除外。



(5)
基金份额持有人大会的召集人发出召

会议的通知后,如果需要对原有提
案进行修改,应当在基金份额持有人大会召开前
30
日及时
公告。否则,会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有
30
日的间隔期。



2.
议事程序


(1)
现场开会


在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,
经合法执业的律师见证后形成大会决议。



大会由
召集
人授权代表主持?;鸸芾砣?br /> 为召集人的,其
授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权
代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金
份额
50%
以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。



召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(
或单
位名称
)
、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额
数量
、委托人姓名
(
或单
位名称
)
等事项。



(2)
通讯方式开会



在通讯表决开会的方
式下,首先由召集人提前
3
0
日公布提案,在所通知的表
决截止日期后第
2
个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效
表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形成的
决议有效。



3.
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。



(

)
决议形成的条件
、
表决方式、程序


1.
基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。



2.
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:


(1)
一般决议


一般决议须经出席会议的基金份额持有人
(
或其代理人
)
所持表决权的
50%


通过方为有效,除下

(2)
所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以
一般决议的方式通过;


(2)
特别决议


特别决议须经出席会议的基金份额持有人
(
或其
代理人
)
所持表决权的三分之
二以上
(
含三分之二
)
通过方
为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、

换基金运作方式
、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。



3.
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,
并予以公告。



4
.
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面
符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊
不清或相互矛盾的视为弃权表决,
但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额总数
。



5.
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。



6.
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。



(

)
计票


1.
现场开会


(1)
如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中
推举两名基金份额持有人代表与
大会召集人
授权的一名监督员共同担任监票人;



如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大
会的主持人应当在会议开
始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表
与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人;但如果基金管理
人和基金托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基金份额持有
人代表担任监票人。



(2)
监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公
布计票结果。



(3)
如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清点;
如大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主
持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣
布表决结果后立即要求重新清点,大会
主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。



2.
通讯方式开会


在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在
监督人派出的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证;
如监督人经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权
3
名监票人进行计票,
并由公证机关对其计票过程予以公证。



(

)
基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式


1.
基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日

5
日内报中国
证监会核准或者备案?;鸱荻畛钟腥舜蠡?br /> 决定的事项
自中国证
监会依法核准或者
出具无异议意见
之日起生效。

关于本章第
(

)
条所规定的第
(1)
-
(8)
项召开事由的基金份额
持有人大会决议

中国证监会核准
生效后方可执
行,关于本章第
(

)
条所规定的第
(9)
、
(10)
项召开事由的基金份额
持有人大会决


中国证监会核准
或出具无异议意见后方可执行。



2.
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基
金托管人均有约束力。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效
的基金份额持有人大会决

。



3.
基金份额持有
人大会决议应自生效之日起
2
日内在指定媒体公告。

如果采
用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。



(

)
法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。




九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

(

)
基金管理人的更换


1.
基金管理人的更换条件


有下列情形之一的,基金管理人职责终止:


(1)
基金管理人被依法取消基金管理资格
;


(2)
基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;


(3)
基金管理人被基金份额持有人大会解任;


(4)
法律
法规和基金合同规定的其他情形
。



2.
基金管理人的更换程序


更换基金管理人必须依照如下程序进行:


(1)
提名:新任基金管理人由基金托管人或者单独或合计持有基金总份额
10%
以上的基金份额持有人提名;


(2)
决议:基金份额持有人大会在原基金管理人职责终止后
6
个月内对被提名
的新任基金管理人形成决议,新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会规
定的资格条件;


(3)
核准:新任基金管理人产生之前,由中国证监会指定临时基金管理人;更
换基金管理人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行;


(4)
交接:原基金
管理人职责终止的,应当妥善保管基金管理业务资料,及时
办理基金管理业务的移交手续,新任基金管理人或临时基金管理人应当及时接收,
并与基金托管人核对基金资产总值;


(5)
审计:原基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案,审计
费用在基金财产中列支;


(6)
公告:基金管理人更换后,由基金托管人在
新任基金管理人
获得中国证监
会核准后
2
日内公告;


(7)
基金名称变更:基金管理人更换后,如果原任或新任基金管理人要求,应
按其要求替换或删除基金名称中
与原任基金管理人有关的名称字样。



(

)
基金托管人的更换



1.
基金托管人的更换条件


有下列情形之一的,基金托管人职责终止:


(1)
基金托管人被依法取消基金托管资格
;


(2)
基金托管人依法解散、被依法撤销或者被依法宣布破产;


(3)
基金托管人被基金份额持有人大会解任;


(4)
法律法规和基金合同规定的其他情形
。



2.
基金托管人的更换程序


(1)
提名:新任基金托管人由基金管理人或者单独或合计持有基金总份额
10%
以上的基金份额持有人提名;


(2)
决议:基金份额持有人大会在原基金托管人职责终止后
6
个月内对被提名
的新任
基金托管人形成决议,新任基金托管人应当符合法律法规及中国证监会规
定的资格条件;


(3)
核准:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定临时基金托管人,更
换基金托管人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行;


(4)
交接:原基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业务
资料,及时办理基金财产和托管业务移交手续,新任基金托管人或临时基金托管
人应当及时接收,并与基金管理人核对基金资产总值;


(5)
审计:原基金托管人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计,并将审计
结果予以公告,同时报中国证监会备案,审计
费用从基金财产中列支;


(6)
公告:基金托管人更换后,由基金管理人在
新任基金托管人
获得中国证监
会核准后
2
日内公告。



(

)
基金管理人与基金托管人同时更换


1.
提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或合计持有基金总
份额
10%
以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人;


2.
基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行;


3.
公告:新任基金管理人和新任基金托管人
应在更换基金管理人和基金托管
人的基金份额持有人大会决议
获得中国证监会核准后
2

内在指定媒体上
联合公
告。



(

)
新基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人接收基金财产和基金托



管业务前,原基金管理人或原基金托管人应继续履行相关职责,并保证不做出对
基金份额持有人的利益造成损害的行为。







十、基金的托管

基金财产由基金托管人保管?;鸸芾砣擞τ牖鹜泄苋税凑铡痘鸱ā?、基
金合同及有关规定订立

万家信用恒利债券型
证券投资基金托管协议》。

订立托管
协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金份额持有人名册登记、基
金财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利义务及职
责,确?;鸩撇陌踩?,
?;せ鸱荻畛钟腥说暮戏ㄈㄒ?。







十一、基金份额的登记

(

)
本基金的注册登记业务指基金登记、存管、清算和结算业务,具体内容
包括投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、
基金销售业务的
确认、清
算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。



(

)
本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件
的机构负责办理?;鸸芾砣宋衅渌拱炖肀净鹱⒉岬羌且滴竦?,应与代
理人签订委托代理协议,以明确基金管理人和代理机构在注册登记业务中的权利
义务,?;せ鸱荻畛钟腥说暮戏ㄈㄒ?。



(

)
注册登
记机构享有如下权利:


1.
建立和管理投资人基金账户
;


2.
取得注册登记费;


3.
保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等;


4.
在法律法规允许的范围内,
制定和调整
注册登记业务的
相关规则
;


5.
法律法规规定的其他权利。



(

)
注册登记机构承担如下义务:


1.
配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务;


2.
严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的注册登记业务;


3.
保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回业务记录
15
年以上;


4.
对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密
义务对投
资人或基金带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形除外;


5.
按基金合同和招募说明书规定为投资人办理非交易过户等业务,并提供其
他必要服务;


6.
接受基金管理人的监督;


7.
法律法规规定的其他义务。







十二、基金的投资

(

)
投资目标



在合理控制信用风险的基础上,追求基金资产的长期稳定增值,力争获得超
过业绩比较基准的收益。



(

)
投资范围


本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
债券、货币市场工具、资产支持证券
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融
工具
(但须符合中国证监会的相关规定)
。



本基金投资于固定收益类品种,包括国债、金融债、公司债、企业债、可

换债券、可
分离
交易的可转换
债券
的纯债部分
、债券回购、央行票据、短期融资
券、资产支持证券、中期票据等,以及中国证监会允许基金投资的其它固定收益
类品种。



本基金不投资股票,不直接从二级市场买入
可转换债券
、权证
,但可以
参与
一级市场可转换债券


可分离交易的可转换债券)
的申购
。因上述原因持有的
可转换债券
或因
可分离交易的可转换债券
而产生的权证
,本基金应在其可交易之
日起的
30
个交易日内卖出。



如法律法规或监管机构
以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围
。



基金的投资组合比例为:


本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的
80%
,其中对信用债券
的投资比例不低于固定收益类资产的
80%
;现金或到期日在一年以内的政府债券的
投资比例不低于基金资产净值的
5%
。

其中,现金类资产不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。



本基金所指信用债券包括中期票据、金融债(不含政策性金融债)、企业债、
公司债、短期融资券
、可转换债券、可分离交易的可转换债券的纯债部分
、资产
支持证券等除国债、政策性金融债
和中央银行票据之外的、非国家信用的
债券

金融工具。



(

)
投资策略


1.
资产配置策略



基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上,采取积极
主动地投资管理策略,通过定性与定量分析,对利率变化趋势、债券收益率曲线
移动方向、信用利差等影响债券价格的因素进行评估,对不同投资品种运用不同
的投资策略,并充分利用市场的非有效性,把握各类套利的机会。在信用风险可
控的前提下,寻求组合流动性与收益的最佳配比,
力求持续取得达到或超过业绩
比较基准的收益
。



2.
利率预期策略


利率变化是影响债券价格的最重要的因素,利率预
期策略是本基金的基本投
资策略。本基金通过对宏观经济、金融政策、市场供需、市场结构变化等因素的
分析,采用定性分析与定量分析相结合的方法,形成对未来利率走势的判断,并
在此基础上对债券组合的久期结构进行有效配置,以达到降低组合利率风险,获
取较高投资收益的目的。



3.
期限结构配置策略


利率期限结构表明了债券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过
数量化方法对利率进行建模,在各种情形、各种假设下对未来利率期限结构变动
进行模拟分析,并在运作中根据期限结构不同变动情形在子弹式组合、梯式组合
和杠铃式组合当中进行选择适当
的配置策略。



4.
属类配置策略


不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在差异,债券资产有必要
配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置,以寻求收益性、流动性
和信用风险补偿间的最佳平衡点。本基金将综合信用分析、流动性分析、税收及
市场结构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。



5.
债券品种选择策略


在上述债券投资策略的基础上,本基金对个券进行定价,充分评估其到期收
益率、流动性溢价、信用风险补偿、税收、含权等因素,选择那些定价合理或价
值被低估的债券进行投资。



具有以下一项或多项特征的债券
,
将是本基金债券投资重点关注的对象:


(1)
符合前述投资策略;


(2)
短期内价值被低估的品种;


(3)
具有套利空间的品种;



(4)
符合风险管理指标;


(5)
双边报价债券品种;


(6)
市场流动性高的债券品种。



本基金的一个投资重点为信用债券,对信用利差的评估直接决定了对信用债
券的定价结果。信用利差应当是信用债券相对于可比国债在信用利差扩大风险和
到期兑付违约风险上的补偿。信用利差的变化受经济周期、行业周期和发行主体
财务状况等综合因素的影响。本基金围绕上述因素综合评估发行主体的信用风险,
确定信用债券的信用利差,有效
管理组合的整体信用风险。



在信息反映充分的债券市场中,信用利差的变化有规律可循且在一定时期内
较为稳定。当债券收益率曲线上移时,信用利差通?;崂┐?,而在债券收益率曲
线下移的过程中,信用利差会收窄;行业盈利增加、处于上升周期中,信用利差
会缩小,行业盈利缩减、处于下降周期中,信用利差会扩大。提前预测并制定相
应投资策略,就可能获得收益或者减少损失。本基金将通过定性与定量相结合的
方式,综合考虑监管环境、市场供求关系、行业分析,并运用财务数据统计模型
和现金流分析模型等对整个市场的信用利差结构进行全面分析,在有效控制整个
组合信用风险的基础上,采取积极的投资策略,发现价值被低估的信用类债券产
品,挖掘投资机会,获取超额收益。



6.
可转换债券投资策略


本基金不主动在二级市场买入可转换债券,只参与一级市场可转换债券


可分离交易的可转换债券)
的申购。本基金将综合分析可转换债券的基本面要素,
并参考一级市场资金供求关系,有选择地参与一级市场申购,并
在上市交易后
30
个交易日内选择合适的时机卖出。



7
.
信用债券投资的风险管理


本基金采取内部评级与外部评级相结合的办法,对信用债券面临的信用风险
进行综合评估。通过参考外部评级筛选出信用债券的研
究库,对进入研究库中的
信用债券通过内部信用评级,运用定性和定量相结合、动态和静态相结合的方法,
建立信用债券
的投资库,在具体操作上,采用指标定量打分制,对债券发行人所

行业经济特点以及企业属性和经营状况、融资的便利性、财务状况等指标,对
债券发行人进行综合打分评级,并动态跟踪债券发行人的状况,建立相应预警指
标,及时对信用债券的投资库进行更新维护。在投资操作中,结合适度分散的投
资策略,适时调整投资组合,降低信用债券投资的信用风险。



8.
其他
衍生
工具的投资策略


未来
市场
推出国债期货等
新的
衍生
产品
,
如法律法规或监管机
构允许基金投



资,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融
工具的投资主要以
套期保值
或无风险套利为主要目的。

将在届时相应法律法规的
框架内,制订符合本基金投资目标的投资策略,同时结合对衍生工具的研究,在
充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下,谨慎进行投资
。



(

)
业绩比较基准


本基金的业绩比较基准:中债总全价指数(总值)


中债总全价指数(总值)
由中央国债登记结算公司编制
,并
在中国债券网

www.chinabond.com.cn
)公开发布。


指数样本涵盖国债、
央行票据、
政策性
银行债、商业银
行债、企业债、中期票据以及短期融资券等券种,综合反映我国
债券市场的整体
价格和回报
情况
。该指数以
债券
托管量
市值
作为样本券加权因子,
每日计算。该指数
具有良好的市场代表性、较强的权威性和市场影响力
,同时可
以较好体现本基金的投资特征,因此,
适合作为本基金的业绩比较基准。



如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本
基金可以在基金管理人和基金托管人协商一致,履行适当程序后变更业绩比较基
准并及时公告。



(

)
风险收益特征


本基金
为债券型基金,属于证券投资基金中较低风险的品种,其预期的风险
收益水平低于股票型基金和混合型基金,高于货币市场基金。



(

)
投资决策程序


1.
决策依据


(1)
国家有关法律法规、监管规定和基金合同的有关规定;


(2)
宏观经济、微观经济运行状况,货币政策和财政政策执行状况,货币市场
和证券市场运行状况;


(3)
投研团队提供的宏观经济分析报告、策略分析报告、行业分析报告、上市
公司分析报告、固定收益类债券分析报告、风险测算报告等。



2.
决策程序


本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制?;鸸芾砣搜≡窬哂?br /> 丰富证券
投资经验的人员担任基金经理。本基金的投资管理程序如下:


(1)
利率分析师开展研究分析并撰写研究报告


利率分析师将广泛参考和利用公司外部研究成果,尤其是研究实力雄厚的证
券经营机构提供的研究报告,并经常拜访国家有关部委,了解国家宏观经济政策
及行业发展状况;经过筛选、归纳、整理,定期撰写并向投资决策委员会和基金
经理提供宏观经济分析报告和债市市场投资策略报告。研究报告是投资决策委员
会和基金经理进行投资决策的主要依据之一。



(2)
信用分析师对信用债券的信用风险和信用利差做出评估。




信用分析师首先借助卖方研究机构的研究
报告和中介评级机构的结论构建信
用债券研究库,然后在研究库范围内基于宏观经济、行业周期、企业财务状况等
因素对信用债券进行综合评估,得出信用利差及信用风险的研究结论,从而形成
信用债券投资库。



(3)
基金经理制定具体的投资组合方案


基金总体投资计划的拟定,由基金经理根据公司投研团队撰写的宏观经济、
行业、策略研究报告、债券研究报告、信用分析报告等拟定基金总体投资计划。



该基金总体投资计划包括资产配置方案(即投资组合中债券和现金类资产的
配置比例)、债券组合久期等。



如果基金经理认为影响市场的因素产生了重大变化,还可以
临时提出新的总
体投资计划,并报投资决策委员会审批。



(4)
投资决策委员会审议并决定基金的总体投资计划


投资决策委员会将定期分析投资研究团队所提供的研究报告,根据基金的投
资目标、投资范围和投资策略,确定基金的总体投资计划,包括在无信用风险债
券、信用类债券及现金等大类资产之间的资产配置范围比例等。



(5)
投资指令的下达与执行及反馈


基金经理根据投资组合方案制订具体的操作计划,并以投资指令的形式下达
至集中交易室。集中交易室依据投资指令具体执行买卖操作,并将指令的执行情
况反馈给基金经理并提供建议,以便基金经理及时调
整交易策略。



(6)
投资组合监控与评估


合规稽核部对基金总体投资计划的执行进行日常监督和实时风险控制,并定
期或不定期的提供风险分析报告。公司风险控制委员会根据市场变化对基金投资
组合进行风险评估,提出风险防范措施。



合规稽核部定期对基金投资组合进行投资绩效评估,研究在一段时期内基金
投资组合的变化及由此带来的收益与损失,并对基金业绩进行有效分解,以便能
更好地评估资产配置,并对基金经风险调整后的业绩进行评估,定期或不定期地
提供绩效评估报告。



(7)
基金经理对组合进行调整


基金经理根据证券市场变化、基金申购、赎回现
金流情况,以及风险监控和
风险评估结果、绩效评估报告对组合进行动态调整。




(

)
投资限制


1
.
组合限制


本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投
资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性?;鸬耐蹲首楹?br /> 将遵循以下限制:


(1)
本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的
40
%;


(
2
)
本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的
80%
,其中对信用
债券的投资比例不低于固定收益类资产的
80%
;
本基金所指信用债券包括中期票
据、金融债(不含政策性金融债)、企业债、公司债、短期融资券、可转换债券、
可分离交易的可转换债券的纯债部分、资产支持证券等除国债、政策性金融债和
中央银行票据之外的、非国家信用的债券类金融工具
;


(
3
)
本基金不投资股票,不直接从二级市场买入可转换债券、权证,但可以参
与一级市场可转换债券(含可分离交易的可转换债券)的申购。因上述原因持有
的可转换债券
或因
可分离交易的可转换债券
而产生的权证
,本基金应在其可交易
之日起的
30
个交易日内卖出
;


(4)
本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券
的比例,不得超过基金
资产净值的
10
%;


(5)
本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20
%;


(6)
本基金持有的同一
(
指同一信用级别
)
资产支持证券的比例,不得超过该资
产支持证券规模的
10
%;


(
7
)
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10
%;


(8)
本基金应投资于信用级别评级为
BBB
以上
(

BBB)
的资产支持证券?;?br /> 持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报
告发布之日起
3
个月内予以全部卖出;


(9)
保持不低于基金资产净值
5
%的现金或者到期日在一年以内的政府债券
,
其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
;


(10)
本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定,
与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例



进行投资?;鸸芾砣擞χ贫┭细竦耐蹲示霾吡鞒毯头缦湛刂浦贫?,防范流动性
风险、法律风险和操作风险等各种风险
;



11

本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该
上市公司
可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可
流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%
;



1
2
)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

15%
,因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资;



1
3
)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致。



如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的
规定为准。

法律法规或
监管部门取消
上述限制,
如适用于本基金,则本基金投资
不再受相关限制
。



除上述第(
8
)、(
9
)、(
1
2
)、(
1
3
)项外
,
因证券市场波动、上市公司合并、
基金规模变动
、股权分置改革中支付对价
等基金管理人之外的因素致使基金投资
比例不符合上述
规定
投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日内进行调整。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。

基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效

日起开始。



2
.
禁止行为


为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:


(1)
承销证券;


(2)
向他人贷款或者提供担保;


(3)
从事承担无限责任的投资;


(4)
买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;


(5)
向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发
行的股票或者债券;



(6)
买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;


(7)
从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证
券交易活动;


(8)
依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动
;


法律法规或
监管部门取消
上述限制,
如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制
。



(

)
基金的融资
、融券


本基金可以按照国家的有关规定进行融资
、融券
。




十三、基金的财产

(

)
基金资产总值


基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款以及其他资产的价值总和。



(

)
基金资产净值


基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。



(

)
基金财产的账户


本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券

易清算资金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券
账户,以本基金的名义开立银行间债券托管账户??⒌幕鹱ㄓ谜嘶в牖鸸?br /> 理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金
财产账户相独立。



(

)
基金财产的处分


基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金
托管人保管?;鸸芾砣?、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而
取得的财产和收益归入基金财产?;鸸芾砣?、基金托管人可以按基金合同的约
定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。

基金财
产的债权、不得与
基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不同基金财产的债权债务,不
得相互抵销。

基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不
得对基金
财产
行使请求冻结、扣押和其他权利。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。



除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金
财产
不得被处分。

非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。







十四、基金资产的估值

(

)
估值日


本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正
常营业日以及国家法律法
规规定需要对外披露基金净值的非营业日。



(

)
估值方法


1
.
证券交易所上市的有价证券的估值


(1)
交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易
的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如
最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;


(2)
交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经
济环境
未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价
格;


(3)
交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交
易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下,按成本估值。



2
.
首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难
以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。



3
.
全国银行间债券
市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估
值技术确定公允价值。



4
.
同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。



5
.
如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。



6
.
相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。




如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方
,共同查明原因,双方协商解决。



根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。



(

)
估值对象


基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。



(

)
估值程序


1
.
基金份额净值是按照每个
工作
日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额
的余额数量计算,精确到
0.00
0
1
元,小数点后


位四舍五入。国
家另有规定的,
从其规定。



每个
工作日
计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。



2
.
基金管理人应每个
工作

对基金资产估值。

基金管理人每个
工作
日对基金
资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,
由基金管理人对外公布。

月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时
进行。



(

)
估值错误的处理


基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确?;鹱什乐?br /> 的准确性、及时性。

当基金份额净值小数点后
4
位以内
(


4

)
发生差错时,
视为基金份额净值错误。



本基金合同的当事人应按照以下
约定处理:


1.
差错类型


本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该差错遭受损失当事人
(
“受损方”

)
的直接损失按下述“差
错处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。



上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同



行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规
定执行。



由于不可抗力原因造成投资
人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。



2.
差错处理原则


(1)
差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,
及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及
时更正已产生的差错,给当事人造成损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿
责任;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应
对更正的情况向有关
当事人进行确认,确保差错已得到更正。



(2)
差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅
对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。



(3)
因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责
任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当
得利造成其他当事人的利益损失
(
“受损方”

)
,则差错责任方应赔偿受损方的损
失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当
得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返
还给受损方,
则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其
实际损失的差额部分支付给差错责任方。



(4)
差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。



(5)
差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失
时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成
基金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿?;鸸芾砣撕?br /> 托管人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负
责向差错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金
费用,从基金资产中
支付。



(6)
如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、
基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担



了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔
偿或补偿由此发生的费用和遭受的
直接
损失。



(7)
按法律法规规定的其他原则处理差错。



3.
差错处理程序


差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:


(1)
查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差
错的责任方;


(2)
根据差错处理原则或当事
人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;


(3)
根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿
损失;


(4)
根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注
册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。



4.
基金份额净值差错处理的原则和方法如下:


(1)
基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金
托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。



(2)
错误偏差达到基金份额净值的
0.25%
时,基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案;错误偏差达到
基金份额净值的
0.5%
时,基金管理人应当公

。



(3)
因基金份额净值计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,
应由基
金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。



(4)
基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,
以基金管理人计算结果为准。



(5)
前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。



(

)
暂停估值的情形


1.
基金投资所涉及的证券交易
市场
遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


2
.
因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资
产价值时;


3
.
占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投
资人的利益,已决定延迟估值;
如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,
会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的;



4.
当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致
的;


5
.
中国证监会和基金合同认定的其它情形。



(

)
基金净值的确认


用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,
基金托管人负责进行复核?;鸸芾砣擞τ诿扛隹湃战?br /> 易结束后计算当日的基
金资产净值并发送给基金托管人?;鹜泄苋硕跃恢导扑憬峁春巳啡虾蠓⑺透?br /> 基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。



(

)
特殊情况的处理


1.
基金管理人或基金托管人按估值方法的

6
项进行估值时,所造成的误差
不作为
基金资产估值
错误处理。



2.
由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记
结算
公司发送的数据错误,
或国家会计政策变更、市场规则变更等,
基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估
值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基
金管理人应当积极采取必
要的措施消除由此造成的影响。




十五、基金的费用与税收

(

)
基金费用的种类


1.
基金管理人的管理费;


2.
基金托管人的托管费;


3.
基金财产拨划支付的银行费用;


4.
基金合同生效后的基金信息披露费用;


5.
基金份额持有人大会费用;


6.
基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;


7.
基金的证券交易费用;


8
.
基金的开户费用、账户维护费用


9
.
本基金从
C
类基金份额的
基金财产中计提销售服务费;


10
.
依法可以
在基金财产中列支的
其他费用。



(

)
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内
参照公允的市场价格确
定,
本基金合同已有规定的和
法律法规另有规定时从其规定。



(

)
基金费用计提方法、计提标准和支付方式


1
.
基金管理人的管理费


在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的
0.
4
0
%
年费率计提。计算
方法如下:


H

E
×年管理费率÷当年天数


H
为每日应计提的基金管理费


E
为前一日基金资产净值


基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起
5
个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。



2.

金托管人的托管费


在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的
0.
1
0
%
年费率计提。计算
方法如下:


H

E
×年托管费率÷当年天数



H
为每日应计提的基金托管费


E
为前一日基金资产净值


基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起
5
个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。



3.
C
类基金份额的销售服务费


本基金的
A
类基金份额不收取销售服务费,
C
类基金份额的销售服务费年费率

0.
40
%
。



在通常情况下,
C
类基金份额的销售服务费按前一日
C
类基金资产净值的
0.
40
%
年费率计提。计算方法如下:


H

E
×年销售服务费率÷当年天数


H

C
类基金份额每日应计提的基金销售服务费


E

C
类基金份额前一日基金资产净值


销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起
5
个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金
管理
人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。



C
类基金份额的销售服务费主要用于本基金的持续销售以及基金份额持有人
的服务。



4.
除管理费、托管费和
C
类基金份额销售
服务费之外的基金费用
,由基金托
管人根据其他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当
期基金费用。



(

)
不列入基金费用的项目


基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。



合同生效前
所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财
产中支付。



(

)
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况
调低
基金管理费率
、
基金
托管费率
和销售服务费率
。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日
2


在指定
媒体上刊登公告
。



(

)
基金税收



基金

基金份额持有人根据
国家法律法规的规定,履行纳税义务。




十六、基金的收益与分配

(

)
基金
利润
的构成


基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。



(

)
基金
可供分配利润


基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已
实现收益的孰低数。



(

)
收益分配原则



基金收益分配应遵循下列原则:


1.
本基金的每份基金份额享有同等分配权;


2.
收益分配时所发生的银行转账或其他手续费
用由投资

自行承担。当投资

的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金
注册
登记机构
可将投资

的现金红利按
除权后的单位净值
自动转为基金份额
;


3.
本基金收益每年最多分配
12
次,每次基金收益分配比例不低于
收益分配基
准日可供分配利润

50
%
;


4.
若基金合同生效不满
3
个月则可不进行收益分配;


5.
本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现
金红利或将现金红利按
除权后的单位净值
自动转为基金份额进行再投资;若投资
人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;


6.
基金红利发放
日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
间不得超过
15
个工作日;


7.
基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日
的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;


8
.
法律法规或监管机构另有规定的从其规定。



(

)
收益分配方案


基金收益分配方案中应载明
收益分配基准日以及该日的可供分配利润、
基金
收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等
内容。




(

)
收益分配的时间和程序


1
.
基金收益分配方案由基金管理人拟订,由基金托管人
复核
,
依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒体上公告并
报中国证监会备案;


2
.

收益
分配方案公布后,基金管理人
依据具体方案的规定
就支付的现金红
利向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红
资金的划付。




十七、基金的会计和审计

(

)
基金的会计政策


1.
基金管理人为本基金的会计责任方;


2.
本基金的会计年度为公历每年的
1

1
日至
12

31
日;


3.

基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;


4.
会计制度执行国家有关的会计制度;


5.
本基金独立建账、独立核算;


6.
基金管理人保留完整的
会计

目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关
规定编制基金会计报表
;


7.
基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

书面确认。



(

)
基金的审计


1.
基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计
师对本基金年度财务报表
及其他规定事项
进行审计?;峒剖κ挛袼捌渥⒉峄峒?br /> 师与基金管理人、基金托管人相互独立。



2.
会计师事务所更换经办注册会计师

,应事先征得基金管理人同意。



3.
基金管理人
(
或基金托管人
)
认为有充足理由更换会计师事务所,经基金托
管人
(
或基金管理人
)
同意,

报中国
证监会备案后可以更换。就更换会计师事务
所,基金管理人应当
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告
。




十八、基金的信息披露

基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同
及其他有关规定。

基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法
披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。



本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

基金管理人、基金托管人
和其他基金信息披露义务

应按规定将
应予披露的
基金
信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊
(
以下简称“指定报
刊”

)
和基金管理人、基金托管人的互联网网站
(
以下简称“网站”

)
等媒介披露。



本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:


1.
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;


2.
对证券投资业绩进行预测;


3.
违规承诺收益或者承担损失;


4.
诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构;


5.
登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;


6.
中国证监会禁止的其他行为。



本基金公开披露
的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。



本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。



公开披露的基金信息包括:


(

)
招募说明书


招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。



基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发
售的
3
日前,将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上?;鸷贤Ш?,基
金管理人应当在每
6
个月结束之日起
45
日内,更新招募说明书并登载在网
站上,
将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上?;鸸芾砣私诠娴?br /> 15
日前向中
国证监会报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。更新后的招



募说明书公告内容的截止日为每
6
个月的最后
1
日。



(

)
基金合同、托管协议


基金管理人应在基金份额发售的
3
日前,将基金合同摘要登载在指定报刊和
网站上;基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在
各自
网站上。



(

)
基金份额发售公告


基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定,就基金份额发
售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登
载于指定报
刊和网站上。



(

)
基金合同生效公告


基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效
公告。

基金合同生效公告中将说明基金募集情况。



(

)
基金资产净值
公告
、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告


1
.
本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管
理人将至少每周公告一次
A
类与
C
类基金份额的
基金资产净值和基金份额净值;


2
.
在开始办理基金份额申购或者赎回

,基金管理人将在每个开放日的次日,
通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日
A
类与
C
类基金份额

基金份额
净值和基金份额累计净值;


3
.
基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日
(或自然日)
A
类与
C
类基金份额的
基金资产净值和基金份额净值。

基金管理人应当在上述市场交易日
(或自然日)
的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载
在指定报刊和网站上。



(

)
基金份额申购、赎回价格公告


基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基
金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在
基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。



(

)
基金年度报告、基金半年度报告、基金
季度报告


1
.
基金管理人应当在每年结束之日起
90
日内,编制完成基金年度报告,并将
年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上?;鹉甓缺ǜ?br /> 需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后,方可披露;


2
.
基金管理人应当在上半年结束之日起
60
日内,编制完成基金半年度报告,



并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上;


3
.
基金管理人应当在每个季度结束之日起
15
个工作日内,编制完成基金季度
报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上
;


4.
基金合同生效不足
2
个月的,本基金管理人可以不
编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。



5.
基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案。



6.
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额
20%
的情
形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资
者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、
报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除
外。



7.
本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中
披露基金组
合资产情况及其流动性风险分析等。



(

)
临时报告与公告


在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的事件时,有关信息披露义务人应当在
2
日内编制临时报告书,予
以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中
国证监会派出机构备案:


1
.
基金份额持有人大会的召开
及决议
;


2
.
终止基金合同;


3
.
转换基金运作方式;


4
.
更换基金管理人、基金托管人;


5
.
基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;


6
.
基金管理人股东及其出资比例发生变更;


7.
基金募集期
延长;


8
.
基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管
人基金托管部门负责人发生变动;


9
.
基金管理人的董事在一年内变更超过
50%
;


10
.
基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过



30%
;


1
1.
涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;


12
.
基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;


13
.
基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行
政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;


14
.
重大关联交易事项;


15
.
基金收益分配
事项;


16
.
管理费、托管费
、销售服务费
等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;


17
.
基金份额净值计价错误达基金份额净值
0.5%
;


18
.
基金改聘会计师事务所;


19
.
基金
变更
、增加或减少代销
机构;


20
.
基金更换注册登记机构;


21
.
本基金开始办理申购、赎回;


22
.
本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;


23
.
本基金发生巨额赎回并延期支付;


24
.
本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;


25
.
本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;


26
.
发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投
资者赎回等重大事项
时;


2
7
.
中国证监会
或本基金合同
规定的其他事项。



(

)
澄清公告


在本基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人
知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。



(

)
基金份额持有人大会决议


(


)
中国证监会规定的其他信息


(


)
信息披露文件的存放与查阅


基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年
度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后
,将存放于基金
管理人所在地、基金托管人所在地,供公众查阅。投资人在支付工本费后,可在



合理时间内取得上述文件复制件或复印件。



投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。

本基金的信息披露事项将
在指定媒体上公告。



本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。




十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

(

)
基金合同的变更


1.
基金合同
变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,
应召开
基金份额持有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。



(1)
转换基金运作方式;


(2)
变更
基金类别;


(3)
变更基金投资目标、
投资
范围或
投资
策略;


(4)
变更基金份额持有人大会程序;


(5)
更换基金管理人
、
基金托管人;


(6)
提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据
适用

相关规定
提高该
等报酬标准的除外
;


(7)
本基金与其他基金的合并
;


(8)
对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;


(9)
法律法规
、
基金合同或中国证监会规定的其他情形。



但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金
托管人同意变更后公布,并报中国证监会备案:


(1)
调低基金管理费、基金托管费
、销售
服务费
和其他应由基金承担的费用;


(2)

法律法规和
本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、
收费方式
,
或调低赎回费率
;


(
3
)
因相应的法律法规发生变动
必须对
基金合同进行
修改
;


(
4
)

基金合同的
修改
不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生
重大
变化;


(5)
基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;


(6)
按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。



2
.
关于变更
基金合同
的基金份额持有人大会决议应报
中国证监会
核准或备
案,并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行,

自生效之日

2


在至少一种指定媒体
公告。



(

)
本基金合同的终止



有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止:


1.
基金份额持有人大会决定终止的;


2.
基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,


6
个月内
无其他适当的基金管理公司承

其原有权利义务;


3.
基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,
而在
6
个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;


4.
中国证监会规定的其他情况。



(

)
基金财产的清算


1.
基金财产清算组


(1)
基金合同终止时,成立基金财产清
算组,基金财产清算组在中国证监会的
监督下进行基金清算。



(2)
基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务
资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成?;鸩撇逅阕榭梢?br /> 聘用必要的工作人员。



(3)
基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配?;鸩?br /> 产清算组可以依法进行必要的民事活动。



2.
基金财产清算程序


基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算?;鸩撇逅愠绦蛑饕ǎ?


(1)
基金合同终止后,发布基金
财产
清算公告;


(2)
基金合同终止时
,由基金财产清算组统一接管基金财产;


(3)
对基金财产进行清理和确认;


(4)
对基金财产进行估价和变现;


(5)
聘请会计师事务所对清算报告进行审计;


(6)
聘请律师事务所出具法律意见书;


(7)
将基金财产清算结果报告中国证监会;


(8)
参加与基金
财产
有关的民事诉讼
;


(9)
公布基金财产清算结果;


(10)
对基金剩余财产进行分配。



3.
清算费用



清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。



4.
基金财产按下列顺序清偿:


(1)
支付清算费用
;


(2)
交纳所欠税款;


(3)
清偿基金债务;


(4)
按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。



基金财产未按前款
(1)

(
3
)
项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。



5.
基金财产清算的公告


基金财产清算公告于
基金合同终止并报中国证监会备案后
5
个工作日内由基
金财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果
经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国
证监会备案并公告。



6.
基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。




二十、违约责任

(

)
基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反
《基金法》

定或者

基金合同约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应当分别
对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造
成损害的,应当承担连带赔偿责任
。但是发生下列情况的,当事人可以免责:


1
.
不可抗力;


2.
基金管理人和
/
或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规
定作为或不作为而造成的损失等;


3.
基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而造
成的损失等。



(

)
基金合同当事人
违反基金合同,给其他当事人造成经济损失的,应当

直接损失
承担赔偿责任。

在发生一方或多方违约的情况下,基金合同能继续履行
的,应当继续履行。



(

)
本基金合同
一方
当事

造成违约后,其他当事

应当采取适当措施防止
损失的扩大;没有采取适当措施致使损失扩大的,不得就扩大的损失要求赔偿。

守约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。



(

)
因一方当事人违约而导致其他当事人损失的,基金份额持有人应先于其
他受损方获得赔偿。



(

)
由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错,基金
管理人和基金托管人虽然已经采
取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能
发现错误的,由此造成基金财产或投资人损失,基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影
响。




二十一、争议的处理

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决

,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。

仲裁地点为
北京

。仲裁裁决
是终局的,对各方当事人均有
约束力,仲裁费用由败诉方承担。



争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。



本基金合同受中国法律管辖。




二十二、基金合同的效力

基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法
律文件。



(

)
本基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或
授权代表
签章
,
在基金募集结束,
基金备案手续办理完毕,
并获中国证监会书面
确认后生效?;鸷贤挠行谧云渖е掌鹬粮没鸩撇逅憬峁ㄖ泄?br /> 监会
备案
并公告之日
止。



(

)
本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。



(

)
本基金合同正本一式八份,除中国证监会和银行业监督管理机构各持两
份外,基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。



(

)
本基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机
构和注册登记机构办公场所查阅,但其效力应以基金合同正本为准。




二十三、其他事项

本基金合同如有未尽事宜,由本基金合同当事人各方按有关法律法规和规定
协商解决。




二十四、基金合同内容摘要

一、基金合同当事人的的权利、义务


(

)
基金份额持有人的权利与义务


每份基金份额具有同等的合法权益。



1.
基金份额持有人的权利


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为:


(1)
分享基金财产收益;


(2)
参与分配清算后的剩余基金财产;


(3)
依法申请赎回其持有的基金份额;


(4)
按照规定要求召开基金份额持有人大会;


(5)
出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权;


(6)
查阅或者复制公开披露的基金信息资料;


(7)
监督基金管理人的投资运作;


(8
)
对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼;


(9)
法律法规和基金合同规定的其他权利。



2.
基金份额持有人的义务


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为:


(1)
遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;


(2)
交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;


(3)
在持有的基金份额范围内,承?;鹂魉鸹蛘呋鸷贤罩沟挠邢拊鹑?;


(4)
不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动;


(5)
执行生效的基金份额持有人大会决议;


(6)
返还在基金交
易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理
人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利;


(7)
法律法规和基金合同规定的其他义务。



(

)
基金管理人的权利与义务



1.
基金管理人的权利


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为:


(1)
自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运
用基金财产;


(2)
依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
收入;


(3)
发售基金份额;


(4)
依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;


(5)

符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的范围
内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方
式;


(6)
根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了本基
金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损
失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施?;せ鸺跋喙氐笔氯说睦?br /> 益;


(7)
在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;


(8)
在法律法规允许的前提下
,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;


(9)
自行
担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并对注
册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查;


(10)
选择、更换代销机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规,
对其行为进行必要的监督和检查;


(11)
选择、更换律师
事务所、会计师事务所
、证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构;


(12)

基金托管
人更换时,
提名新的基金托管人;


(13)
依法召集基金份额持有人大会;


(14)
法律法规和基金合同规定的其他权利。



2.
基金管理人的义务


根据《基金法
》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为:


(1)
依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金



份额的发售、申购、赎回和登记事宜;


(2)
办理基金备案手续;


(3)
自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产;


(4)
配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经
营方式管理和运作基金财产;


(5)
建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证
所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分
别记账,进行证券投资;


(6)
除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;


(7)
依法接受基金托管人的监督;


(8)
计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;


(9)
采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定;


(10)
按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;


(11)
进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;


(12)
编制季度、半年度和年度基金报告;


(13)
严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定
,履行信息披露及报告义
务;


(14)
保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向
他人泄露;


(15)
按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;


(16)
依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;


(17)
保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;


(18)
以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行
使诉讼权利或者实施其
他法律行为;



(19)
组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;


(20)
因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;


(21)
基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;


(22)
按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;


(23)
面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;


(24)
执行生效的基金份额持有人大会决议;


(25)
不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;


(26)
依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利,
不谋求对上市公司的控股和直接管理;


(27)
法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。



(

)
基金托管人的权利与义务


1.
基金托管人的权利


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为:


(1)
依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他收入;


(2)
监督基金管理人对本基金的投资运作;


(3)
自本基金合同生效之日起,依法保管基金资产;


(4)
在基金管
理人更换时,提名新任基金管理人;


(5)
根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本基金
合同或有关法律法规规定的行为,对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施?;せ鸺跋喙氐笔氯说睦?;


(6)
依法召集基金份额持有人大会;


(7)
按规定取得基金份额持有人名册资料;


(8)
法律法规和基金合同规定的其他权利。



2.
基金托管人的义务


根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为:



(1)
安全保管基金财产;


(2)
设立专门的基金托管部,具有符合要求
的营业场所,配备足够的、合格的
熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;


(3)
对所托管的不同基金财产分别设置账户,确?;鸩撇耐暾攵懒?;


(4)
除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;


(5)
保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;


(6)
按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;


(7)
保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,
在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;


(8)
对基
金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在
各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行
基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;


(9)
保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;


(10)
按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交
割事宜;


(11)
办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;


(12)
复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;


(13)
按照规定监督基金管理人的投资运作;


(14
)
按规定制作相关账册并与基金管理人核对;


(15)
依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项;


(16)
按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集
基金份额持有人大会;


(17)
因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因
其退任而免除;


(18)
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理
人追偿;


(19)
参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;



(20)
面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报
告中国证监会和
银行业监督管理机构,并通知基金管理人;


(21)
执行生效的基金份额持有人大会决议;


(22)
不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;


(23)
建立并保存基金份额持有人名册;


(24)
法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。



二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则


(

)
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。

基金份额持有人持有的每
一基金份额具有同等的投票权。



(

)
召开事由


1.
当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或单独或
合计持有基金份额
10%
以上
(

10%
,下同
)
的基金份额持有人
(
以基金管理人收到
提议当日的基金份额计算,下同
)
提议时,应当召开基金份额持有人大会:


(1)
终止基金合同;


(2)
转换基金运作方式;


(3)
变更基金类别;


(4)
变更基金投资目标、投资范围或投资策略;


(5)
变更基金份额持有人大会程序;


(6)
更换基金管理人、基金托管人;


(7)
提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但法律法规要求提高该等报酬
标准的除外;


(8)
本基金与其他基金的合并;


(9)
对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;


(10)
法律法规、基金合同或中国
证监会规定的其他情形。



2.
出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同,
不需召开基金份额持有人大会:


(1)
调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用;


(2)
在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、
收费方式
,
或调低
赎回费率;


(3)
因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;



(4)
对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;


(5)
基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;


(6)
按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持
有人大会的其他情
形。



(

)
召集人和召集方式


1.
除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人
召集?;鸸芾砣宋窗垂娑ㄕ偌蛘卟荒苷偌?,由基金托管人召集。



2.
基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提
出书面提议?;鸸芾砣擞Φ弊允盏绞槊嫣嵋橹掌?br /> 10
日内决定是否召集,并书
面告知基金托管人?;鸸芾砣司龆ㄕ偌?,应当自出具书面决定之日起
60
日内
召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。



3.
代表基金份额
10%
以上的基金份额持有人认为有
必要召开基金份额持有人
大会的,应当向基金管理人提出书面提议?;鸸芾砣擞Φ弊允盏绞槊嫣嵋橹?br /> 起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管
人?;鸸芾砣司龆ㄕ偌?,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开;基金管理
人决定不召集,代表基金份额
10%
以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应
当向基金托管人提出书面提议?;鹜泄苋擞Φ弊允盏绞槊嫣嵋橹掌?br /> 10
日内决
定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托
管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开。



4.
代表基金份额
10%
以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额
10%
以上的基金
份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前
30
日向中国证监
会备案。



5.
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金
托管人应当配合,不得阻碍、干扰。



(

)
召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式


1.
基金
份额
持有人大会的召集人
(
以下简称“召集人”

)
负责
选择确定开会时
间、地点、方式和权益登记日。

召开基金份额持有人大会,召集人
必须于会议召
开日前
30
日在指定媒体公告?;鸱荻畛钟腥舜蠡嵬ㄖ胫辽僭孛饕韵履谌荩?


(1)
会议召开的时间、地点和出席方式;



(2)
会议拟审议的主要事项;


(3)
会议形式;


(4)
议事程序;


(5)
有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日;


(6)
代理投票的授权委托书的内容要求
(
包括但不限于代理人身份、代理权限
和代理有效期限等
)
、送达时间和地点;


(7)
表决方式;


(8)
会务常设联系人姓名、电话;


(9)
出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;


(10)
召集人需要通知的其他事项。



2.
采用通讯方
式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表
决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、
委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方
式。



3.
如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则
应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行
监督?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌?br /> 代表对书面表决意见的计票进行监督的,
不影响计票和表决结果。



(

)
基金份额持有人出席会议的方式


1.
会议方式


(1)
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法
规、中国证监会允许的其他方式开会。



(2)
现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出
席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理人或
基金托管人拒不派代表出席的,不影响表决效力。



(3)
通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。



(4)
在法律法规或监管机构允许的情况下,
经会议通知载明,基金份额持有
人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式



授权他人代为出席会议并表决。



(5)
会议的召开方式由召集人确定。



2.
召开基金份额持有人大会的条件


(1)
现场开会方式


在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:


1)
对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应的
基金份额应占权益登记日基金总份额的
50%
以上
(

50%
,下同
)
;


2)
到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,
到会者出具的相关文件符
合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金
管理人持有的注册登记资料相符。



(2)
通讯开会方式


在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:


1)
召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在
2
个工作日内连续公布相关
提示性公告;


2)
召集人按基金合同规定通知基金托管人或
/
和基金管理人
(
分别或共同称为
“监督人”

)
到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;


3)
召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计
基金份额持有人的书面表决意见,如基金管理人或
/
和基金
托管人经通知拒不到场
监督的,不影响表决效力;


4)
本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额占权益登记日基金总份额的
50%
以上;


5)
直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理
人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会
议通知的规定,并与注册登记机构记录相符。



(

)
议事内容与程序


1.
议事内容及提案权


(1)
议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内
容。



(2)
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益
登记日本基金总份额
10%



以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集
人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。



(3)
对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进
行审核:


关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,
并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交
大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集
人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会
上进行解释和说明
。



程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决
定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变
更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照
基金份额持有人大会决定的程序进行审议。



(4)
单独或合并持有权益登记日基金总份额
10
%以上的基金份额持有人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额持
有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次
提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于
6
个月。

法律法规另有规定的
除外。



(5)
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提
案进行修改,应当在基金份额持有人大会召开前
30
日及时公告。否则,会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有
30
日的间隔期。



2.
议事程序


(1)
现场开会


在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,
经合法执业的律师见证后形成大会决议。



大会由召集人授权代表主持?;鸸芾砣宋偌说?,其授权代表未能主持
大会的情况下,由基
金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权
代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金
份额
50%
以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。




召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(
或单
位名称
)
、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名
(
或单
位名称
)
等事项。



(2)
通讯方式开会


在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表
决截止日期后第
2
个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效

决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形成的
决议有效。



3.
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。



(

)
决议形成的条件、表决方式、程序


1.
基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。



2.
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:


(1)
一般决议


一般决议须经出席会议的基金份额持有人
(
或其代理人
)
所持表决权的
50%

上通过方为有效,除下列
(2)
所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以
一般决议的方式通过;


(2)
特别决议


特别决议须经出席会议的基金份额
持有人
(
或其代理人
)
所持表决权的三分之
二以上
(
含三分之二
)
通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转
换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。



3.
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,
并予以公告。



4.
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表
面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模
糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,
但应当计入出具书面意见的基金份额持有人
所代表的基金份额总数
。



5.
基金份额持有人大会采取记名
方式进行投票表决。



6.
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。



(

)
计票



1.
现场开会


(1)
如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中
推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;
如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开
始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表
与基金管理人、基金托管人授权的
一名监督员共同担任监票人;但如果基金管理
人和基金托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基金份额持有
人代表担任监票人。



(2)
监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公
布计票结果。



(3)
如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清点;
如大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主
持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会
主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。



2.
通讯方式开会


在通讯方
式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在
监督人派出的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证;
如监督人经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权
3
名监票人进行计票,
并由公证机关对其计票过程予以公证。



(

)
基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式


1.
基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日

5
日内报中国证监会核准或者备案?;鸱荻畛钟腥舜蠡峋龆ǖ氖孪钭灾泄?br /> 监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第
(

)
条所规定
的第
(1)
-
(8)
项召开事由的基金份额
持有人大会决议经
中国证监会核准生效后方可执
行,关于本章第
(

)
条所规定的第
(9)
、
(10)
项召开事由的基金份额
持有人大会决

经中国证监会核准或出具无异议意见后方可执行。



2.
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基
金托管人均有约束力?;鸸芾砣?、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效
的基金份额持有人大会决议。




3.
基金份额持有人大会决议应自生效之日起
2
日内在指定媒体公告。如果采
用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。



(

)
法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。



三、基金收益分配原则、执行方式


(

)
收益分配原则


本基金收益分配应遵循下列原则:


1.
本基金的每份基金份额享有同等分配权;


2.
收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资
人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金注册
登记机构可将投资人的现金红利按除权后的单位净值自动转为基金份额;


3.
本基金收益每年最多分配
12
次,每次基金收益分配比例不低于收益分配基
准日可供分
配利润的
50%
;


4.
若基金合同生效不满
3
个月则可不进行收益分配;


5.
本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现
金红利或将现金红利按除权后的单位净值自动转为基金份额进行再投资;若投资
人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;


6
.
基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
间不得超过
15
个工作日;


7
.
基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日
的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;


8
.
法律法规或监管机构另有规定的从
其规定。



(

)
收益分配方案


基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及该日的可供分配利润、基金
收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等
内容。



(

)
收益分配的时间和程序


1.
基金收益分配方案由基金管理人拟订,由基金托管人复核,
依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒体上公告并
报中国证监会备案;


2.
在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红



利向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红
资金的划付。



四、与基金财产管理、运用有关费用的
提取、支付方式与比例


(

)
基金费用的种类


1.
基金管理人的管理费;


2.
基金托管人的托管费;


3.
基金财产拨划支付的银行费用;


4.
基金合同生效后的基金信息披露费用;


5.
基金份额持有人大会费用;


6.
基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;


7.
基金的证券交易费用;


8.
基金的开户费用、账户维护费用


9.
本基金从
C
类基金份额的基金财产中计提销售服务费;


10.
依法可以在基金财产中列支的其他费用。



(

)
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确
定,本基金合同已有规定的和法律法规另
有规定时从其规定。



(

)
基金费用计提方法、计提标准和支付方式


1.
基金管理人的管理费


在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的
0.
4
0
%
年费率计提。计算
方法如下:


H

E
×年管理费率÷当年天数


H
为每日应计提的基金管理费


E
为前一日基金资产净值


基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起
5
个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。



2.
基金托管人的托管费


在通常情况下,基金托管费按前一日基金资
产净值的
0.
1
0
%
年费率计提。计算
方法如下:


H

E
×年托管费率÷当年天数



H
为每日应计提的基金托管费


E
为前一日基金资产净值


基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起
5
个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。



3.C
类基金份额的销售服务费


本基金的
A
类基金份额不收取销售服务费,
C
类基金份额的销售服务费年费率

0.40%
。



在通常情况下,
C
类基金份额的销售服务费按前一日
C
类基金资产净值的
0.40%
年费率计提。计算方法如下:


H

E
×年销售服务费率÷当年天数


H

C
类基金份额每日应计提的基金销售服务费


E

C
类基金份额前一日基金资产净值


销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起
5
个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。



C
类基金份额的销售服务费主要用于本基金的持续销售以及基金份额持有人
的服务。



4.
除管理费、托管费和
C
类基金份额销售服务费之外的基金费用,由基金托
管人根据其他有关法规及相应协议
的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当
期基金费用。



(

)
不列入基金费用的项目


基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用?;?br /> 金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财
产中支付。



(

)
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金
托管费率和销售服务费率?;鸸芾砣吮匦胱畛儆谛碌姆崖适凳┤?br /> 2
日前在指定
媒体上刊登公告。



五、基金财产的投资范围和投资限制



(

)
投资范围


本基金
的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
债券、货币市场工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。



本基金投资于固定收益类品种,包括国债、金融债、公司债、企业债、可转
换债券、可分离交易的可转换债券的纯债部分、债券回购、央行票据、短期融资
券、资产支持证券、中期票据等,以及中国证监会允许基金投资的其它固定收益
类品种。



本基金不投资股票,不直接从二级市场买入可转换债券
、权证
,但可以参与
一级市场可转换债券(含可分离交易的可转换债券)的申购
。因上述原因持有的
可转换债券
或因
可分离交易的可转换债券
而产生的权证
,本基金应在其可交易之
日起的
30
个交易日内卖出。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。



基金的投资组合比例为:


本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的
80%
,其中对信用债券
的投资比例不低于固定收益类资产的
80%
;现金或到期日在一年以内的政府债券的
投资比例不低于基金资产净值的
5%
。

其中,现金类资产不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。



本基金所指信用债券包括中期票据
、金融债(不含政策性金融债)、企业债、
公司债、短期融资券、可转换债券、可分离交易的可转换债券的纯债部分、资产
支持证券等除国债、政策性金融债和中央银行票据之外的、非国家信用的债券类
金融工具。



(

)
投资限制


1.
组合限制


本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投
资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性?;鸬耐蹲首楹?br /> 将遵循以下限制:


(1)
本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的
40
%
;


(2)
本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资
产的
80%
,其中对信用
债券的投资比例不低于固定收益类资产的
80%
;
本基金所指信用债券包括中期票
据、金融债(不含政策性金融债)、企业债、太阳城LX馆官网、短期融资券、可转换债券、
可分离交易的可转换债券的纯债部分、资产支持证券等除国债、政策性金融债和



中央银行票据之外的、非国家信用的债券类金融工具
;


(3)
本基金不投资股票,不直接从二级市场买入可转换债券、权证,但可以参
与一级市场可转换债券(含可分离交易的可转换债券)的申购。因上述原因持有
的可转换债券
或因
可分离交易的可转换债券
而产生的权证
,本基金应在其可交易
之日起的
30

交易日内卖出
;


(
4
)
本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金
资产净值的
10
%
;


(
5
)
本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20
%;


(
6
)
本基金持有的同一
(
指同一信用级别
)
资产支持证券的比例,不得超过该资
产支持证券规模的
10
%
;


(
7
)
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10
%
;


(
8
)
本基金应投资于信用级别评级为
BBB
以上
(

BBB)
的资产支持证券?;?br /> 持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降
、不再符合投资标准,应在评级报
告发布之日起
3
个月内予以全部卖出;


(
9
)
保持不低于基金资产净值
5
%
的现金或者到期日在一年以内的政府债券
,其
中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
;


(
10
)
本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定,
与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例
进行投资?;鸸芾砣擞χ贫┭细竦耐蹲示霾吡鞒毯头缦湛刂浦贫?,防范流动性
风险、法律风险和操作风险等各种风险
;



11
)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于
开放
期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司
可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可
流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%
;



12
)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

15%
,因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资;



13
)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易
的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致。



如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资



不再受相关限制。



除上述第(
8
)、(
9
)、(
1
2
)、(
1
3
)项外,
因证券市场波动、上市公司合并、
基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资
比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日内进行调整。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符合
基金合
同的有关约定?;鹜泄苋硕曰鸬耐蹲实募喽接爰觳樽员净鸷贤?br /> 之日起开始。



2.
禁止行为


为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:


(1)
承销证券;


(2)
向他人贷款或者提供担保;


(3)
从事承担无限责任的投资;


(4)
买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;


(5)
向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发
行的股票或者债券;


(6)
买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内
承销的证券;


(7)
从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;


(8)
依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动;


(9)
法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再
受相关限制。



六、基金资产净值的计算方法和公告方式


基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

基金资产总值是指基金
拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。



本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法
规规定需要对外披露基金净值的非营业日。




基金的估值对象为本基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它
投资等资产。



(

)
估值方法


1
.
证券交易所上市的有价证券的估值


(1)
交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易



的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如
最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;


(2)
交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近
交易日后经
济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价
格;


(3)
交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交
易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下,按成本估值。



2
.
首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难
以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。



3
.
全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估
值技术确定公允价值。



4
.
同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。



5
.
如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。



6
.
相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。



如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时
,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。



根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。



(

)
估值程序


1.
基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额



的余额数量计算,精确到
0.0001
元,小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的,
从其规定。



每个工作日计算基金资产净值及基金份
额净值,并按规定公告。



2.
基金管理人应每个
工作日
对基金资产估值。

基金管理人每个工作日对基金
资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,
由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时
进行。



七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式


(

)
基金合同的变更


1.
基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开
基金份额持有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。



(1)
转换基金运作方式;


(2)
变更基金类别;


(3)
变更基金投资目标、投资范围或投资策略;


(4)
变更基金份额持有人大会程序;


(5)
更换基金管理人、基金托管人;


(6)
提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该
等报酬标准的除外;


(7)
本基金与其他基金的合并;


(8)
对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;


(9)
法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。



但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金
托管人同意变更后公布,并报中国证监会备案:


(1)
调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用
;


(2)
在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、
收费方式
,
或调低
赎回费率;


(3)
因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;


(4)
对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;


(5)
基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;


(6)
按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情



形。



2.
关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备
案,并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行,并自生效之日起
2
日内
在至少一种指定媒体公告
。



(

)
本基金合同的终止


有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止:


1.
基金份额持有人大会决定终止的;


2.
基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,
而在
6
个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;


3.
基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,
而在
6
个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;


4.
中国证监会规定的其他情况。



(

)
基金财产的清算


1.
基金财产清算组


(1)
基金合同终止时,成立基金财产清算组,基金财产清算组在中国证监
会的
监督下进行基金清算。



(2)
基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务
资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成?;鸩撇逅阕榭梢?br /> 聘用必要的工作人员。



(3)
基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配?;鸩?br /> 产清算组可以依法进行必要的民事活动。



2.
基金财产清算程序


基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算?;鸩撇逅愠绦蛑饕ǎ?


(1)
基金合同终止后,发布基金财产清算公告;


(2)
基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金
财产;


(3)
对基金财产进行清理和确认;


(4)
对基金财产进行估价和变现;


(5)
聘请会计师事务所对清算报告进行审计;


(6)
聘请律师事务所出具法律意见书;



(7)
将基金财产清算结果报告中国证监会;


(8)
参加与基金财产有关的民事诉讼;


(9)
公布基金财产清算结果;


(10)
对基金剩余财产进行分配。



3.
清算费用


清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。



4.
基金财产按下列顺序清偿:


(1)
支付清算费用;


(2)
交纳所欠税款;


(3
)
清偿基金债务;


(4)
按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。



基金财产未按前款
(1)

(3)
项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。



5.
基金财产清算的公告


基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后
5
个工作日内由基
金财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果
经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国
证监会备案并公告。



6.
基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。



八、争议解决方式


对于因基金合同
的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决
是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。



争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。



本基金合同受中国法律管辖。



九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的
方式



本基金合同正本一式八份,除中国证监会和银行业监督管理机构各持两份外,
基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。



本基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和
注册登记机构办公场所查阅,但其效力应以基金合同正本为准。







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